HONG KONG dan SHANGHAI, 23 April 2024 /PRNewswire/ — Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. (selanjutnya disebut “Ping An,” “Perusahaan” atau “Grup,” HKEX: 2318; SSE: 601318) hari ini mengumumkan hasil keuangan kuartal pertama untuk tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret 2024.
Ekonomi China berangsur-angsur pulih dalam tiga bulan pertama tahun 2024, dengan pasar modal meningkat. Namun, masih ada tantangan pertumbuhan termasuk permintaan yang tidak mencukupi dan ekspektasi ekonomi yang lemah. Di tengah peluang dan tantangan, Ping An berfokus pada bisnis keuangan inti dan memperkuat fungsi perlindungan asuransi untuk melayani ekonomi riil di bawah kebijakan bisnisnya “berfokus pada bisnis inti, meningkatkan pendapatan dan memotong biaya, mengoptimalkan struktur, dan meningkatkan kualitas dan efisiensi”. Mengikuti strategi “keuangan terintegrasi + kesehatan dan perawatan senior” yang digerakkan oleh teknologi, Ping An terus mengkonsolidasikan keunggulan keuangan terintegrasinya, tetap berorientasi pada kebutuhan pelanggan, dan mengejar pengembangan berkualitas tinggi.
Laba operasi Grup yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham perusahaan induk mencapai RMB38.709 juta. Tiga bisnis inti, yaitu Asuransi Jiwa & Kesehatan, asuransi properti dan kecelakaan, dan perbankan, melanjutkan pertumbuhan dan menghasilkan laba operasi RMB39.816 juta yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham perusahaan induk, naik 0,3% YoY. Life & Health menunjukkan momentum pertumbuhan yang signifikan. Life & Health NBV berjumlah RMB12.890 juta dalam tiga bulan pertama tahun 2024, naik 20,7% YoY berdasarkan suka-untuk-suka. NBV per agen naik 56,4% YoY. Ping An terus mengembangkan model keuangan terintegrasinya. Pelanggan ritel meningkat 1,0% dari awal tahun menjadi hampir 234 juta dan kontrak per pelanggan ritel mencapai 2,94 per 31 Maret 2024.Ping An terus menerapkan strategi ekosistem kesehatan dan perawatan seniornya. Perusahaan mencapai hampir RMB40 miliar dalam pendapatan premi asuransi kesehatan dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Pelanggan yang berhak atas manfaat layanan dalam ekosistem perawatan kesehatan dan lansia berkontribusi sekitar 70% dari NBV Ping An Life dalam tiga bulan pertama tahun 2024, naik 6 pps dari tahun ke tahun.
Life & Health mencapai pertumbuhan dua digit di NBV, dan meningkatkan kekuatan di saluran.
Ping An Life melanjutkan strategi “4 saluran + 3 produk” dan mencapai kinerja luar biasa dalam indikator operasi bisnis utama. Ping An Life mencapai perkembangan bisnis yang stabil berkat kemajuan komprehensif dalam saluran penjualan, peningkatan kualitas bisnis, dan beragam produk dan layanan yang diluncurkan. Life & Health NBV berjumlah RMB12.890 juta dalam tiga bulan pertama tahun 2024, naik 20,7% YoY berdasarkan suka-untuk-suka. Margin NBV adalah 22,8%, naik 6,5 pps YoY berdasarkan suka-untuk-suka. Dari Januari hingga Maret 2024, Life & Health merealisasikan pendapatan premi sebesar RMB185.346 juta, meningkat 1,2% YoY, memimpin industri dalam hal skala, dan terus meningkatkan tren operasinya.
Sehubungan dengan saluran, di bawah proposisi nilai pengembangan berkualitas tinggi, Ping An Life terus memperdalam transformasi dan membangun kemampuan penjualan profesional multi-saluran, secara signifikan meningkatkan kualitas pengembangan. Ping An Life meningkatkan kualitas bisnis saluran agen, dan terus meningkatkan produktivitas tim dengan merekrut agen berkualitas tinggi melalui agen berkualitas tinggi yang sudah ada. NBV per agen naik 56,4% YoY dalam tiga bulan pertama tahun 2024, dan proporsi agen baru “Talent +” meningkat 11,0 pps YoY. Ping An Life melanjutkan model agensi eksklusif dengan Ping An Bank, dan terus memperluas kemitraan dengan bank eksternal berkualitas tinggi. Selain itu, Ping An Life menstandarisasi operasi outlet, dan terus meningkatkan efisiensi operasional. Rasio persistensi kebijakan keseluruhan dari semua pelanggan yang dipertahankan di kota-kota dengan outlet Community Grid meningkat sebesar 2,5 pps YoY per 31 Maret 2024.
Sehubungan dengan produk, Ping An Life terus fokus pada tiga bidang, yaitu wealth management, asuransi pensiun, dan asuransi proteksi, memenuhi kebutuhan nasabah akan produk asuransi yang beragam. Dengan memanfaatkan ekosistem kesehatan dan perawatan senior Grup, Ping An Life membangun keunggulan yang berbeda dengan meningkatkan tiga layanan intinya: perawatan kesehatan, perawatan senior berbasis rumah, dan perawatan senior kelas atas. Sehubungan dengan perawatan kesehatan, Ping An Life memberikan layanan manajemen kesehatan kepada lebih dari 10 juta pelanggan dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Layanan perawatan senior berbasis rumah Ping An mencakup 54 kota di seluruh China, dan hampir 100.000 pelanggan memenuhi syarat untuk layanan perawatan senior berbasis rumah pada 31 Maret 2024. Ping An mendirikan “Ping An Concierge Senior Care Service Alliance” bersama dengan mitra dan merilis “Layanan Renovasi Keamanan Rumah 5-7-3” pada Maret 2024 untuk membantu manula meningkatkan kualitas hidup mereka. Sehubungan dengan perawatan senior kelas atas, Ping An telah meluncurkan proyek perawatan senior kelas atas di Shenzhen, Shanghai, Hangzhou dan Foshan.
Ping An terus meningkatkan strategi keuangan terintegrasinya, mempertahankan pertumbuhan yang stabil dalam bisnis P&C dan perbankan, dan memberikan pengembalian investasi dana asuransi yang stabil.
Ping An menyediakan solusi keuangan terpadu satu atap “bebas khawatir, hemat waktu, dan hemat uang” di bawah filosofi yang berpusat pada pelanggan. Pelanggan ritel meningkat 1,0% dari awal tahun menjadi hampir 234 juta dan kontrak per pelanggan ritel mencapai 2,94 per 31 Maret 2024. Pelanggan ritel dan kontrak per pelanggan ritel masing-masing meningkat 17,9% dan 10,1% sejak 31 Desember 2019.
Ping An P&C mempertahankan pertumbuhan bisnis yang stabil dan kualitas bisnis yang sehat. Pendapatan asuransi Ping An P&C naik 5,7% YoY menjadi RMB80.627 juta dalam tiga bulan pertama tahun 2024. COR keseluruhan naik 0,9 pps YoY menjadi 99,6%; COR tidak termasuk asuransi jaminan adalah 98,4%, naik dari tahun ke tahun terutama karena badai salju pada hari-hari awal Tahun Baru Cina dan peningkatan perjalanan pelanggan. Badai salju berdampak buruk pada COR sebesar 2,0 pps dalam tiga bulan pertama tahun 2024.
Ping An Bank mempertahankan kinerja bisnis yang stabil dan kualitas aset yang stabil. Ping An Bank meningkatkan efektivitas biaya operasional melalui transformasi digital, memperkuat kontrol dan manajemen kualitas aset, serta meningkatkan pemulihan dan pelepasan aset bermasalah. Laba bersih tumbuh 2,3% YoY menjadi RMB14.932 juta. Rasio kredit bermasalah sebesar 1,07% dan rasio cakupan provisi sebesar 261,66% per 31 Maret 2024. Rasio kecukupan modal Ping An Bank di semua tingkatan memenuhi persyaratan peraturan, dan rasio kecukupan modal inti tier 1 naik menjadi 9,59% per 31 Maret 2024.
Hasil investasi dana asuransi berkinerja baik dan portofolio terus meningkat. Portofolio investasi dana asuransi Perseroan mencapai hasil investasi komprehensif tahunan sebesar 3,1%, dan hasil investasi bersih tahunan sebesar 3,0% dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Portofolio investasi dana asuransi Perseroan tumbuh 4,4% dari awal tahun menjadi lebih dari RMB4,93 triliun per 31 Maret 2024. Perusahaan berkomitmen untuk menciptakan pendapatan investasi yang stabil melalui siklus makroekonomi, dan memenuhi kebutuhan liabilitas di bawah pendekatan yang digerakkan oleh liabilitas, mengambil solvabilitas sebagai metrik inti.
Lebih lanjut mengembangkan ekosistem perawatan kesehatan dan senior sebagai pendorong baru pertumbuhan nilai.
Ekosistem kesehatan dan perawatan senior Ping An menciptakan nilai langsung mandiri dan nilai tidak langsung yang sangat besar dengan memberdayakan bisnis keuangan inti kami melalui penawaran “Produk + Layanan” yang berbeda. Lebih dari 63% dari hampir 234 juta pelanggan ritel Ping An menggunakan layanan dari ekosistem perawatan kesehatan dan lansia per 31 Maret 2024. Mereka memegang sekitar 3,37 kontrak dan RMB57.600 dalam AUM per kapita, masing-masing 1,6 kali dan 3,6 kali lipat dari yang dipegang oleh non-pengguna layanan ini.
Ping An membuat kemajuan signifikan dalam pengembangan pelanggan dengan mengintegrasikan asuransi secara efektif dengan layanan kesehatan dan perawatan senior. Ekosistem perawatan kesehatan dan senior Grup memiliki lebih dari 45.000 klien korporat yang membayar dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Ping An Health memiliki hampir 40 juta pengguna yang membayar selama 12 bulan terakhir. Ping An mencapai hampir RMB40 miliar dalam pendapatan premi asuransi kesehatan dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Pelanggan yang berhak atas manfaat layanan dalam ekosistem perawatan kesehatan dan lansia berkontribusi sekitar 70% dari NBV Ping An Life dalam tiga bulan pertama tahun 2024, naik 6 pps dari tahun ke tahun. Lebih dari 10 juta pelanggan Ping An Life menggunakan layanan dari ekosistem kesehatan dan perawatan senior dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Khususnya, lebih dari 60% pelanggan Ping An Life yang baru terdaftar menggunakan layanan manajemen kesehatan dalam tiga bulan pertama tahun 2024.
Ping An menyediakan layanan melalui jaringan layanan “online, di dalam toko, dan pengiriman ke rumah” dengan mengintegrasikan sumber daya premium domestik dan luar negeri. Perusahaan memiliki sekitar 50.000 dokter internal dan dokter eksternal kontrak di Tiongkok per 31 Maret 2024. Ping An bermitra dengan lebih dari 36.000 rumah sakit (termasuk semua 100 rumah sakit teratas dan rumah sakit 3A), lebih dari 100.000 lembaga manajemen perawatan kesehatan, dan sekitar 231.000 apotek (lebih dari 37% dari semua apotek, naik hampir 1.000 dari awal tahun) di Tiongkok per 31 Maret 2024. Selain itu, Ping An meluncurkan hampir 600 item layanan perawatan senior berbasis rumah di 54 kota di seluruh China. Di luar negeri, Ping An bermitra dengan lebih dari 1.300 institusi perawatan kesehatan di 35 negara di seluruh dunia per 31 Maret 2024, termasuk delapan dari 10 besar global dan 54 dari 100 teratas global.
Ping An terus membangun kemampuan teknologi terkemuka, yang telah banyak digunakan untuk memberdayakan bisnis keuangan intinya. Aplikasi paten Grup memimpin sebagian besar lembaga keuangan internasional, dengan total 51.700 per 31 Maret 2024. Dari perspektif transformasi dan peningkatan bisnis inti Ping An, manfaat teknologi tercermin dalam penjualan yang lebih tinggi, efisiensi bisnis yang lebih baik, dan manajemen risiko yang lebih kuat. Volume layanan yang diberikan oleh perwakilan layanan AI mencapai sekitar 420 juta kali, terhitung 80% dari total volume layanan Ping An dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Penjualan produk berbasis AI menyumbang 58% dari total penjualan produk yang dicapai oleh perwakilan layanan. Pengurangan kerugian klaim melalui identifikasi risiko cerdas mencapai RMB3 miliar.
Ping An secara aktif memenuhi tanggung jawab sosialnya dan melanjutkan inisiatif keuangan hijau. Ping An mencapai RMB10.682 juta dalam pendapatan premi asuransi hijau dan menyediakan RMB2.677 juta untuk vitalisasi industri pedesaan melalui “Dukungan Komunitas Pedesaan Ping An” dalam tiga bulan pertama tahun 2024. Ping An menerima peringkat risiko ESG “Risiko Rendah” dari Morningstar Sustainalytics dengan skor 17,0 pada tahun 2024, peringkat pertama di sektor asuransi daratan Tiongkok.
Ke depan, fundamental ekonomi Tiongkok membaik, dan tren pemulihan ekonomi akan tetap tidak berubah. Ping An akan mempertahankan fokus strategisnya pada bisnis keuangan inti, terus memajukan strategi “keuangan terintegrasi + kesehatan dan perawatan senior” yang digerakkan oleh teknologi. Perusahaan akan menjaga ketahanan bisnisnya, membangun kekuatannya, dan terus meningkatkan operasi dan manajemen untuk mendorong pemulihan dan pertumbuhan bisnis. Perusahaan akan terus meningkatkan kualitas dan efektivitas layanan keuangan untuk ekonomi riil, berkontribusi pada pembangunan China menjadi kekuatan keuangan.
